자금세탁방지(AML)의 핵심과 최신 글로벌 규제 동향 🇰🇷🇺🇸자금세탁방지(AML, Anti-Money Laundering)는 금융기관이 불법 자금의 유입을 방지하고, 금융 시스템의 투명성과 안정성을 확보하기 위해 필수적으로 준수해야 하는 규제 체계입니다. 특히 한국과 미국을 포함한 주요 국가들은 AML 규제를 강화하고 있으며, 이를 위반할 경우 막대한 벌금과 법적 제재를 받을 수 있습니다.✅ AML 준수의 핵심 요소고객 실사(CDD) 및 고객 알기(KYC) – 고객의 신원, 자금 출처, 거래 목적 등을 확인하여 위험을 평가합니다. 이는 자금세탁 가능성이 있는 고객을 사전에 식별하는 데 필수적입니다.거래 모니터링 및 의심거래 보고 – 비정상적인 거래 패턴을 실시간으로 감지하고, 의심스러운 활동은 금..
